新能源汽車浪潮催熱核電安全金融概念股

3月26日杭州小客車“限牌令”的頒布，再次觸動了投資人對于汽車產業發展敏感的神經。與此前上海、北京等城市的“限購令”，單純指向了緩解交通壓力不同，以杭州為代表的新一輪“限牌令”，則更多是在為日益擴散的霧霾天氣排憂解難。在不斷擴散的“限牌”、“限行”的舉措之下，電動汽車以及中大型客車，將成為汽車產業未來的主流發展方向，如果我們把這兩個細分領域做交叉，那么電動客車的景氣周期顯然才剛剛開始。

當然，電動汽車之所以受到市場的追捧，是因為相比傳統的汽油、柴油汽車尾氣污染對霧霾形成的壓力，電動汽車的屬于零排放無尾氣的清潔交通工具，并且相對價格高高在上的成品油，電力資源在國內相對較為充足，用電成本比燒油成本要低的多。但問題是，現在中國的電稱的上是“清潔能源”么？如果傳統能源汽車逐漸向電動汽車做戰略轉移，目前看起來還富裕的電力是否在未來還撐的住？

權威統計顯示，霧霾的主要污染物絕大多數來源于煤炭和石油的燃燒(例如，今年第一季度北京市PM2.5的來源中，60%來自燃燒煤炭和石油)，數據則表明，我國超過50%的煤炭用來發電，火電本身就是形成霧霾最重要的環節之一(我國是世界上最大的煤炭生產和消費國，煤炭占商品能源消費的76%，已成為我國大氣污染的主要來源)。而來自國家能源局發布的消息顯示，在去年全國新增發電機量中，火電裝機占比仍然高達70%。因此，我們目前將電動汽車歸等同于“清潔能源”，存在理解上的誤區。事實上，只有電力生產成為“清潔能源”后，電動汽車才能真正有效承載起驅散霧霾的重要交通工具變革。

受日本福島核電站事故影響，已經停滯了同時也反復論證了三年即將重啟的核電，將成為保障電動汽車續航，并在源頭上讓“清潔能源汽車”實至名歸。眾所周知的是，核電具有高能、穩定、經濟、清潔等優勢，是能夠替代火電的基荷電源的最佳選擇。基荷能源必需滿足可靠、經濟、充足、清潔四大特性，中國未來能源發展的選擇可以用排斥法來考慮：火電在經濟性與清潔性上不及核電；水電雖然成本低廉，但成本將趨勢性上漲，且為隨機能源，年內與年際間來水量的變化導致出力不可控；風電的隨機性、高成本導致電量難以大規模利用；而光伏成本過高，且單位裝機容量較小，很難解決集中用電需求。核電單堆即能做到百萬千瓦，一個核電廠最高可達千萬千瓦，能夠支持周圍地區經濟發展大量用電需求；核電全年穩定發電8000小時，無碳排放，是發展中國家基荷電源的最佳選擇。

在今年“兩會”期間，國家能源局副局長王禹民表示，準備將內陸核電恢復起來，目前首先啟動的是沿海核電站，內陸核電站則會列入到下個五年規劃。而在剛剛結束的核安全峰會上，國家主席首次提出了中國的“核安全觀”，并明確指出“加大核安全技術研發和人力資源投入力度，堅持培育和發展核安全文化”。如果我們考慮到當前經濟“穩增長”，也同時需要加快大型投資項目來助力的話，中國核電的春天，無疑已經露出了半邊臉。

至于核安全，除了在技術與科研上的投入以外，另一個十分重要的因素在于提供完善的核損害保障制度。根據我國64號文的規定，核電運營商需承擔最高3億元人民幣的核損害賠償責任，超出部分由政府承擔8億元人民幣，其余由國務院另行研究確定。這種額度的損害賠償與核損害賠償問題的重大性完全不匹配，急需第三方商業保險公司介入、參與。

在未來15到20年間，中國的核電保險市場潛力十分巨大。目前國內核電站保險除了按照承保時間投入建工險和財產險，通常還會投保公眾責任險和核電第三者責任保險，單個核電站的公眾責任險保額通常為幾千萬元。目前國內核電站每個機組的建工險保額在100億元至200億元人民幣之間，按照28個在建投機組組粗粗計算，國內核電站的建工險保額已超過3000億元，如果考慮到或即將通過審批新的核電站建設，以及險種覆蓋面的擴散，核電保險將是一個超過萬億元的“大市場”。而已經陸續開始為中國核電工程安全提供商業保險的中國太保與中國平安，將是“核安全”在金融層面的主要受益公司。

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